Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кредитование юр лиц сбербанк». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Овердрафт нужен, чтобы получить небольшую сумму на короткий срок без справок, залога и поручителей.
От конкретного вида кредитования в Сбербанке зависят условия и процентная ставка. Сейчас в банке доступными для заемщиков являются следующие предложения:
- корпоративное кредитование;
- финансирование девелоперских проектов;
- отраслевые решения;
- рефинансирования кредитных продуктов от других банков;
- реструктуризация ранее взятого займа;
- с использованием векселей;
- финансирование лизинговых сделок;
- контрактное кредитование;
- овердрафтное кредитование;
- финансирование индустриальных проектов;
- помощь предприятиям розничной торговли;
- кредитование ОПК, АПК-предприятий, субъектов РФ или муниципальных образований;
- углеродное, торговое, инвестиционное финансирование.
Содержание:
Как получить кредит для юрлица в Сбербанке
Сделки сдачи транспортных средств во временное пользование с последующим их выкупом или лизинговые сделки – интересное предложение Сбербанка для юридических лиц. Такое предложение банка дает возможность приобрести разные виды транспорта (легковой, грузовой, специальный).
Данный сайт является некоммерческим информационным проектом, никаких услуг не предоставляет и не имеет никакого отношения к представленным банкам и их продуктам.
Страхование предметов залога в течение всего срока действия кредитного договора является обязательным практически во всех банках.
Его целью является оплата текущих расходов предприятия, пополнение оборотных средств, запасов, оплаты арендных платежей, участия в аукционах, налогов и прочих.
Условия кредитования: Корпоративный кредит в Сбербанке России может привлечь любое эффективно действующее юридическое лицо — резидент РФ, с момента государственной регистрации которого прошло не менее 1 года, не имеющий невыполненных обязательств перед банком и иными кредиторами.
Кредит малому бизнесу — цели кредитования
Сбербанк может предложить своим клиентам разные виды кредитования, начиная с овердрафта и заканчивая займом, где коммерческая недвижимость выступает предметом залога.
По его условиям разрешает получить от 500 тысяч рублей. Минимальная процентная ставка по условиям программы кредитования составляет 14,52%. Напрямую на процентную ставку влияют финансовые возможности юридического лица.
Банк избирательно принимает имущество в залог: оно должно быть ликвидным, чтобы его можно было легко продать. Например, банк скорее примет квартиру в московской новостройке, чем акции зарубежного стартапа.
Выдача кредита на финансирование/рефинансирование затрат по реализации контрактов, в т.ч. рефинансирование кредитов иных банков, представленных на цели финансирования затрат по контрактам.
Логотипы и товарные знаки, размещённые на сайте принадлежат их законным владельцам (правообладателям).
Этот банк по праву называется ведущим банком, ведь свое предпочтение обслуживаться в этом отдают миллионы потребителей и компаний. Здесь уже давно услышали своих клиентов, что позволило банку создать новые кредитные программы, учитывающие пожелания клиентов.
Сбербанк дает деньги только своим клиентам — предприниматель должен сначала открыть расчетный счет. Чтобы стать клиентом Сбербанка, индивидуальному предпринимателю достаточно паспорта, а юрлицу дополнительно понадобится документ о назначении гендиректора.
Данная кредитная программа предусматривает кредитование на сумму до 3 млн. руб., а кредитный тариф является фиксированным и составляет 16,5% годовых.
Кредит юридическому лицу в Сбербанке
Финансируемые объекты (проекты): объекты жилищного строительства, объекты торговой недвижимости, развлекательные комплексы, офисные центры, бизнес-парки, склады и логистические комплексы, объекты туристической инфраструктуры (гостиницы, пансионаты, санатории), автосалоны, иные объекты недвижимости коммерческого назначения.
Кредитные программы Сбербанка для юридических лиц «Бизнес-Недвижимость» и «Бизнес-Инвест» — для тех, кто планирует приобрести коммерческую недвижимость или провести ремонт, реконструкцию и т.д. Сроки по этим программам достигают 10 лет, а процентная ставка составляет «от» 14,28 % годовых.
Для оформления кредита нужно заключить договор. Перед этим Сбербанк запрашивает необходимые документы.
По всем перечисленным предложениям максимальная сумма определяется финансовым положением заемщика и стоимостью приобретаемого имущества.
Ссуду можно взять деньгами или имуществом, например, оборудованием, материалами. Когда банк выдает оборудование, предприниматель сразу оставляет его в залог. Если заемщик перестает выплачивать кредит, банк забирает имущество и продает его, чтобы компенсировать убыток.
На эти цели выделят до 7 миллионов на срок до 10 лет, понадобится ПВ от 25 до 30% от стоимости объекта.
В большинстве случаев при кредитовании бизнеса можно говорить об индивидуальном подходе. Ставки по кредитам обладают большей вариативностью и зависят от многих факторов. Условия кредитования также могут быть изменены в зависимости от типа проекта.
При расчете максимально возможной суммы кредита для субъекта малого бизнеса банки могут взять во внимание доход, который предприятие будет получать в будущем. Особенно это актуально для долгосрочных и инвестиционных кредитов.
Размер – от 150 тысяч, срок действия договора – от 1 до 48 месяцев, можно взять отсрочку на полгода при выплате.
Согласно с условиями потенциальным заемщиком должны быть предоставлены документы для получения кредита юридическому лицу в Сбербанке. В общем случае, перечень документов выглядит так:
- Анкета;
- Регистрационная и учредительная документация юридического лица;
- Финансовая отчетность;
- Документация о хоз деятельности.
Корпоративное кредитование,Отраслевые кредитные решения,Торговое финансирование,Структурное финансирование,…
Особенности кредитования юридических лиц в Сбербанке
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
К примеру, для приобретения коммерческого автотранспорта существует соответствующее предложение с названием Бизнес-Авто. Минимальная процентная ставка по нему составляет 12,1%. Остальные процентные ставки и условия для малого бизнеса напрямую зависят от целевого назначения потребительского кредита:
- Актив — 12,2%;
- Доверие — 14,52%;
- Инвест — 11,8%;
- Недвижимость — 11,8%;
- Оборот — 11,8%;
- Экспресс под залог — 15,5%;
- Экспресс ипотека — 15,5%.
Преимущества кредитования в Сбербанке:
- Низкие кредитные тарифы
- Лояльное отношение к своим клиентам
- Отсутствие комиссий и мораториев за досрочную выплату долгового обязательства
- Возможность развивать бизнес с надежным банком
- Высокое качество обслуживания
Кредит Бизнес-Доверие беззалоговый предполагает кредитование на сумму до 3 млн. руб. Кредитная ставка тут стартует от 18,5%. Кредитозаемщику не понадобится залог и подтверждение цели кредитования, что немаловажно для большинства представителей бизнеса.
Как повысить шансы на получение кредита для юридических лиц
Также для участия в тендерах (либо на иные цели), юридическое лицо может оформить банковскую гарантию, заплатив за нее комиссию в размере от 2,66 % за выдачу (дороговато, правда, по сравнению с аналогичными предложениями конкурентов, но с другой стороны, гарантия топ банка – это дополнительный плюс для вас на тендере).
Это очень интересный вид кредитования. Банк согласовывает юридическому лицу лимит, который может быть выдан полностью или частями (траншами). Срок выдачи траншей может быть различным – как правило, это 90, 180 и 270 дней. Всё зависит от скорости оборачивания товарно-материальных ценностей у заемщика.
Услуги по кредитованию сегодня предлагают многие крупные и мелкие банковские учреждения страны. Среди главных преимуществ кредитования в Сбербанке можно выделить:
- Различные кредитные программы. Возможен кредит в Сбербанке для юридических лиц обеспеченный залогом или без него, с поручительством или без него, а также по льготным тарифам. При необходимости можно также оформить рефинансирование по выгодным тарифам.
- Низкие проценты по кредитам для юридических лиц.
- Доступность и комфорт. Банк является самым крупным в стране, имеет множество филиалов в разных населенных пунктах. Благодаря этому посещение офиса Сбербанка доступно для большого числа клиентов.
- Сбербанк-онлайн.
- Предоставление сотрудникам компаний, которые сотрудничают с банковским учреждением, льгот на разные услуги.
- Кредит и проценты по нему можно погасить досрочно (без комиссии).
Юрлицо может взять кредит в банке, но в отличие от физлица вправе тратить деньги исключительно на нужды компании, например, чтобы рассчитаться с предыдущими долгами, закупить товар на реализацию или арендовать помещение для новой торговой точки.
Увеличение объемов кредитования малому бизнесу — Видео
Что касается документации, то для получения займа в самом надежном банке России необходимо предоставить достаточно типовой перечень документов. Внешне кажется, что перечень небольшой: правоустанавливающие документы и «документы по хозяйственной деятельности». Вот здесь-то и кроется основной «подвох».
Сразу же возникают потребности, без которых немыслима дальнейшая работа. Как правило, собственных средств недостаточно, они в обороте. И тогда встает вопрос: «Где взять деньги?». Кому-то удается занять или продать что-то из своего имущества, а некоторым ничего не остается, кроме как обратиться в банк за кредитом.
Если юридическое лицо занимается реализацией проектов в сфере строительства коммерческой недвижимости (торговые центры, офисы, склады и т.д.), то это специальное кредитное предложение Сбербанка для него. Предпринимательство в России представлено широким спектром промышленных и торговых предприятий, а также организаций, оказывающих различного рода услуги. Открыть свое дело и стать предпринимателем сегодня может каждый, препятствий к этому никаких нет. У населения, владеющего предпринимательской способностью, возникает большое количество бизнес-идей, которые они претворяют в жизнь.
Кредитование юридических лиц в Сбербанке
После этого кредитная линия восстанавливается (возобновляется) и на следующий день клиент вновь может взять транш на тот же срок. Выдача каждого транша производится по заявлению заемщика.
Это тоже лимитный продукт, который учитывает скорость оборачивания товаров. Банк устанавливает размер овердрафта в размере 40-50% от среднемесячного чистого кредитового оборота клиента по расчетному счету. Выдача денег производится траншами, но в отличие от ВКЛ, писать заявление на выдачу каждый раз не нужно. Все происходит автоматически.
Реальная помощь компании в финансовом плане для погашения основной задолженности по кредитам, которые были взяты ранее (включая и те, которые было взято в других банковских учреждениях), а также процентам, которые было начислено. Сбербанк предлагает такую услугу, как рефинансирование юридическим лицам.
Юридические лица могут получить кредит в банке или специализированной организации. Действительно надежный помощник в выдаче кредитов юридическим лицам — Сбербанк, самый крупный и стабильный банк в России.
Кредиты юридическим лицам на любые цели
К примеру, для приобретения коммерческого автотранспорта существует соответствующее предложение с названием Бизнес-Авто. Минимальная процентная ставка по нему составляет 12,1%. Остальные процентные ставки и условия для малого бизнеса напрямую зависят от целевого назначения потребительского кредита:
- Актив — 12,2%;
- Доверие — 14,52%;
- Инвест — 11,8%;
- Недвижимость — 11,8%;
- Оборот — 11,8%;
- Экспресс под залог — 15,5%;
- Экспресс ипотека — 15,5%.
На займ могут рассчитывать ИП и юридические лица, бизнес которых был открыт уже более 6 месяцев назад. Займом могут воспользоваться юридические лица, ИП, собственники бизнеса с выручкой до 60 млн российских рубл. Решение банка принимается за 3 дня.
Надежность Сбербанка является наивысшей по сравнению с любыми другими банковскими организациями России. Поэтому данный банк нередко становится долгосрочным партнером для большого количества бизнесменов. Сбербанк выдает кредиты юридическим лицам на весьма выгодных условиях с самой низкой процентной ставкой в стране.