Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Налоговый вычет при ремонте дома». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Вопросы о предоставлении имущественного вычета в части сумм, израсходованных на ремонт или отделку квартиры, встречаются весьма часто. В данной статье мы постарались обобщить имеющийся материал и изложить его в доступной форме.
Если жильё приобретается в совместную собственность супругами, то является их совместной собственностью, поэтому они оба имеют право на вычет.
Важный момент: покупатель жилья может претендовать на вычет с тех работ, которые не проводились застройщиком. Если он не доволен изначальным качеством отделки, то проводить ее придется только за свой счет. Конечно, это не касается стоимости купленного жилья — за него вычет можно получить в полном объеме.
Содержание:
Как получить имущественный вычет за ремонт квартиры?
Для возврата НФДЛ за ремонт квартиры в налоговую инспекцию подаются:
- налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал),
- заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога (оригинал),
- договор ДДУ с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (копия),
- документ, подтверждающий передачу квартиры застройщиком участнику долевого строительства (например, акт приема-передачи) (копия),
- договор на отделочные работы (копия),
- платежные документы (копия),
- справка 2-НДФЛ (оригинал).
Человек имеет право подать заявление в ФНС в любое время после приобретения недвижимости. Если у него есть необходимые документы, ему предоставят вычет.
К расходам, учитываемым для оформления вычета, относятся траты на покупку строительных и отделочных материалов, а также расходы на работы и услуги по ремонту квартиры.
Российским законодательством предусматривается возможность получения имущественного вычета при проведении ремонта дома, квартиры, комнаты. Речь идет об объектах имущества, которые находятся на территории России. В статье расскажем про налоговый вычет за ремонт дома, квартиры, автомобиля, дадим советы по оформлению документов в 2018 году.
Одним из способов облегчить финансовую нагрузку на граждан при покупке квартиры или жилого дома является имущественный налоговый вычет.
Весьма распространена ситуация, когда расходы по отделке квартиры понесены спустя некоторое время после ее приобретения. У граждан возникают вопросы, могут ли они учесть расходы по отделке, понесенные после даты государственной регистрации права собственности.
Бывают ситуации, когда у Вас в собственности только определенная доля в постройке (долевое участие). В данном случае все делится пропорционально долям владения.
Налоговый вычет на ремонт квартиры: как вернуть 13 % за отделку жилья
Ситуация такая. В 2001 году мы купили маленький домик 14 кв.м. Начали его ремонтировать, обустраивать. В 2019 году пристроили к нему другой дом. Брали для этого кредит в 2013 году.В 2018 году погасили кредит. Все документы на стройматериалы я собрала. Свидетельство на право собственности на всё вместе пока не оформили. И когда оформим -неизвестно, поскольку это тоже стоит денег.
Положения настоящего подпункта не распространяются на доходы, получаемые индивидуальными предпринимателями от продажи имущества в связи с осуществлением ими предпринимательской деятельности. Довольно часто налогоплательщики задают вопрос: как быть с квартирой, купленной на вторичном рынке? По квартире, купленной на первичном рынке, думаем, вопросов ни у кого не возникнет.
Повторное предоставление налогоплательщику имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, не допускается.
Если в договоре не будет указан данный факт, то на достройку, ремонт, отделку вычет применить никак нельзя, только на покупку.
Здесь важно доказать сотрудникам налоговой службы, что приобретенная недвижимость действительно нуждается в ремонте.
Если в договоре указано, что квартира передается с полной отделкой, либо отделка вообще не упоминается, в дополнительных расходах по приобретению отделочных материалов и в расходах по отделке квартиры налоговый орган откажет.
Но основным доводом становится необходимость ремонта в купленном жилье. Это значит, что в документах должен указываться статус недвижимости – с черновой отделкой. Если жилье сдавалось от застройщика под ключ, а новые собственники решились на облагораживание помещения, претендовать на налоговый вычет нет смысла.
Если в договоре указано, что квартира передается с полной отделкой, либо отделка вообще не упоминается, в дополнительных расходах по приобретению отделочных материалов и в расходах по отделке квартиры налоговый орган откажет.
Получить 13 % могут родители, если постройка (земельный участок) оформлен на несовершеннолетнего ребенка. Общая сумма расходов не должна превышать 2 000 000 рублей, но покупка земли и постройка дома иногда сильно превышают лимит.
Можно ли получить налоговый вычет на ремонт квартиры?
В законодательстве нет условия, что недвижимость должна быть приобретена у застройщика. Гражданин имеет право купить любой объект, находящийся в России.
После покупки или постройки недвижимости необходимо заплатить налог на имущество, но не все знают, что деньги можно и вернуть.
Если жилье покупается на вторичном рынке, то в договоре также прописывается необходимость проведения ремонта.
Последние годы в России набирает обороты строительство частных жилых домов. А значит, их собственники могут рассчитывать на получение налогового вычет на ремонт и отделку. Рассказываем, что при этом нужно иметь в виду.
Имущественный налоговый вычет при строительстве дома
В то же время, ФНС России обращает внимание, что для исчисления налога на имущество физических лиц жилое строение признается жилым домом (информация ФНС <О налоговом вычете по НДФЛ при покупке или строительстве жилого дома>).
Как сознательный гражданин (или гражданка) и физическое лицо, вы должны платить налоги со всех ваших доходов. Ни много, ни мало, 13%.
При реализации акций (долей, паев), полученных налогоплательщиком при реорганизации организаций, срок их нахождения в собственности налогоплательщика исчисляется с даты приобретения в собственность акций (долей, паев) реорганизуемых организаций.
Имущественные налоговые вычеты (за исключением имущественных налоговых вычетов по операциям с ценными бумагами) предоставляются при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода, если иное не предусмотрено настоящей статьей.
Одним из способов улучшить свое материальное положение после приобретения квартиры является получение налогового вычета. Для получения такого вычета необходимо соблюсти некоторые правила, о которых будет рассказано ниже в статье. Кому положен возврат подоходного налога? После приобретения жилого имущества, физическое лицо имеет право на получение выплаты подоходного налога.
Статья Налогового Кодекса указывает на то, что возврат средств за ремонт квартиры, которая была приобретена у родственников — невозможен. К таким относятся родственники первой и второй очереди.
ИЖС. Документы на вычет подаются в срок до 30 апреля года, следующего за годом оформления прав на жилой объект. После этого денежные средства из бюджета перечисляются на счет заявителя в безналичной форме. Вычет на участок с домом Если гражданин приобрел участок с готовым объектом недвижимости, ему не нужно подтверждать состав расходов на строительство.
Можно ли получить налоговый вычет за ремонт дома, купленного у родственников
Получается, что прежний собственник выступил в роли перекупщика, который так и не сделал ремонт в построенной новостройке, и жилплощадь соответствует статусу «с черновой отделкой».
Следует понимать, что письма Министерства финансов для налоговых инспекций носят рекомендательный характер, и даже ответы в этих письмах иногда могут противоречить друг другу.
К строительным относятся те материалы, которые использовались при проведении строительных работ.
В частности:
- Краски, грунтовочные смеси;
- Обои;
- Дверные, оконные рамы и полотна;
- Напольные покрытия;
- Плитка;
- Гипсовые и штукатурные смеси.
Оформить возврат налога за строительство дома могут следующие категории лиц:
- официально трудоустроенный гражданин РФ;
- собственник жилья (если их несколько, то вычет будет разделен между ними в равных долях);
- супруга/супруг собственника (при официальном браке);
- родители или опекуны несовершеннолетних собственников;
- гражданин, который возвел дом и оформил его в собственность;
- лица, получившие ипотечный заем в банке под стройку;
- граждане, претендующие на рефинансирование кредита, оформленный на строительство.
Не дожидаясь окончания года, Вы можете получить вычет за ремонт квартиры в новостройке по месту работы. В этом случае обращаться в налоговую инспекцию все равно придется.
Согласно мнению Мифина расходы на изготовление, доставку и установку оконных блоков на лоджии в состав имущественного налогового вычета не принимаются (Письмо Минфина РФ от 26 июля 2011 г. N 03-04-05/7-535, Письмо Минфина РФ от 15 сентября 2010 г. N 03-04-05/9-545).
Можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры и как это сделать
Чтобы реализовать свое право на налоговый вычет на ремонт следует обратиться в налоговый орган по месту регистрации со следующими документами:
- Справка 3-НДФЛ;
- Документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ);
- Составленное заявление, в котором будет указан расчетный счет для перечисления средств;
- Копия документа, удостоверяющего личность;
- Копия договоров на покупку квартиры;
- Свидетельство о собственности;
- Акты приема квартиры;
- Документы, подтверждающие расходы на строительные материалы и ремонтные работы;
Приобретен недостроенный объект, гражданином произвелась реставрация либо достройка, дом стал жилым. При покупке оформлялся договор с указанием, что была куплена земля и недостроенное здание.
Большинство людей слышало о возврате имущественного налога за ремонт дома или квартиры. Но мало кто, действительно, понимает, что это такое и как этим воспользоваться, чтобы государство вернуло вам часть стоимости обшивки дома сайдингом в виде уплаченного вами налога на доходы физических лиц НДФЛ.